Η Τράπεζα της Λιθουανίας ζητά ευρωπαϊκή προσέγγιση για το «ξέπλυμα» χρήματος
Σύμφωνα με την Τράπεζα της Λιθουανίας, η εναρμόνιση των κανόνων και των απαιτήσεων σε ολόκληρη την Ευρωπαϊκή Ένωση θα συνέβαλε στην αποτελεσματική ενίσχυση της καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, στην εξάλειψη του υφιστάμενου κανονιστικού κατακερματισμού και στην εξασφάλιση ενοποιημένης ευρωπαϊκής προσέγγισης. Η θέση αυτή υποβλήθηκε στο πλαίσιο της δημόσιας διαβούλευσης της Ευρωπαϊκής Επιτροπής σχετικά με την αναθεώρηση του νομικού πλαισίου της ΕΕ για τις προαναφερθείσες απειλές.
«Με τις απαιτήσεις για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας να γίνονται συνεχώς πιο άκαμπτες και δεδομένης της ελεύθερης κυκλοφορίας των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών εντός της ενιαίας αγοράς, όλοι χρειάζονται περισσότερη σαφήνεια και ακρίβεια. Αυτό θα βοηθήσει τους συμμετέχοντες στις χρηματοπιστωτικές αγορές που δραστηριοποιούνται τόσο στη Λιθουανία όσο και σε άλλες χώρες της ΕΕ να επεκτείνουν τις δραστηριότητές τους στην ενιαία αγορά» δήλωσε ο Marius Jurgilas, μέλος του διοικητικού συμβουλίου της Τράπεζας της Λιθουανίας.
Στις 7 Μαΐου 2020, η Ευρωπαϊκή Επιτροπή ενέκρινε ένα σχέδιο δράσης για μια ολοκληρωμένη πολιτική της Ένωσης γύρω από την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και ξεκίνησε δημόσια διαβούλευση. Το σχέδιο δράσης βασίζεται σε έξι πυλώνες, συμπεριλαμβανομένης της ανάπτυξης ενός ενιαίου ευρωπαϊκού συνόλου κανόνων για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων και τη δημιουργία ενός εποπτικού πλαισίου σε επίπεδο ΕΕ.
Σύμφωνα με την Τράπεζα της Λιθουανίας, οι κοινοί κανόνες θα έδιναν μεγαλύτερη σαφήνεια τόσο στους συμμετέχοντες στη χρηματοοικονομική αγορά όσο και στις εποπτικές Αρχές. Επί του παρόντος, ενδέχεται να διαφέρουν οι κανόνες και οι απαιτήσεις για τους συμμετέχοντες στην αγορά καθώς και οι εποπτικές πρακτικές στα κράτη μέλη της ΕΕ, γεγονός που δημιουργεί πολλά ερωτήματα σχετικά με τη μεταχείριση και την ομοιόμορφη εφαρμογή τους. Μια κοινή προσέγγιση, πιθανώς υπό τη μορφή κανονισμών, θα βοηθούσε στην αντιμετώπιση αυτού του ζητήματος.
Κατά την αξιολόγηση της πρότασης για ένα κοινό εποπτικό πλαίσιο, η Τράπεζα της Λιθουανίας προτείνει να ακολουθηθεί η βήμα προς βήμα προσέγγιση. Πρώτον, υπάρχει ανάγκη να συμφωνηθεί η σύγκλιση συγκεκριμένων εποπτικών κανόνων, να εφαρμοστεί πλήρως αυτή η συμφωνία και μόνο τότε να ληφθούν αποφάσεις για τη δημιουργία και το πεδίο εφαρμογής ενός κοινού εποπτικού πλαισίου (μηχανισμός).
Η Τράπεζα της Λιθουανίας πιστεύει ότι στο εγγύς μέλλον είναι καλύτερο να υπάρξει επικέντρωση στην εποπτεία των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων, ενώ μακροπρόθεσμα θα μπορούσε να υπάρξει στροφή προς την καθολική εποπτεία (υπό την προϋπόθεση της αξιολόγησης των αναγκών και των απειλών), που θα μπορούσε επίσης να καλύπτει τον μη μηχρηματοοικονομικό τομέα.
Επιπλέον, θα πρέπει να χρησιμοποιείται όσο το δυνατόν περισσότερο η ικανότητα των υφιστάμενων εποπτικών αρχών σε επίπεδο ΕΕ. Εάν δημιουργηθεί μια νέα αρχή, είναι σημαντικό να διασφαλιστεί ότι δεν αναπαράγει το έργο των εθνικών εποπτικών αρχών, δεν δημιουργεί δυσανάλογο διοικητικό κόστος και επιτυγχάνει μια καλή ισορροπία μεταξύ εθνικών και ευρωπαϊκών αρμοδιοτήτων.
Σχολιάστε