Ηλίας Γεωργουλέας, Global Wealth Group: Το επενδυτικό σχέδιο, η Wealthyhood και τα επόμενα βήματα στις αγορές

Ο ιδρυτής του ομίλου GMM και CEO της Global Group SA, Ηλίας Γεωργουλέας, μιλά για τη στρατηγική που οδήγησε στη δημιουργία του ομίλου, τον πρόσφατο εταιρικό μετασχηματισμό και τα επόμενα βήματα στην ελληνική και κυπριακή κεφαλαιαγορά. 

Όπως εξηγεί, στόχος είναι η ενίσχυση των κεφαλαίων υπό διαχείριση, η αξιοποίηση ευκαιριών εξαγορών και συγχωνεύσεων στον χρηματοοικονομικό κλάδο, αλλά και η διεύρυνση των επενδύσεων στην πραγματική οικονομία, από το real estate και την ενέργεια έως τον τουρισμό. 

Παράλληλα, η στρατηγική συμμετοχή στην επενδυτική πλατφόρμα Wealthyhood και η είσοδος της Τράπεζας Κύπρου στο μετοχικό της κεφάλαιο ενισχύουν τη διεθνή δυναμική του ομίλου, ανοίγοντας τον δρόμο για νέες αγορές και ψηφιακές υπηρεσίες επενδύσεων. 

Σε άλλα νέα που είδαν το φως της δημοσιότητας πρόσφατα η Global Wealth Group υπέγραψε συμφωνία για ενδεχόμενη απόκτηση μεριδίου στη Βεργίνα Κύπρος TV, ύστερα από την συμφωνία παροχής βραχυπρόθεσμης χρηματοδότησης με τη μορφή μετατρέψιμου δανείου, με σκοπό την κάλυψη αναγκών κεφαλαίου κίνησης. Στο πλαίσιο του deal, παραχωρείται στη Global Wealth Group αποκλειστικό δικαίωμα προαίρεσης (call option) για την απόκτηση μεριδίου του εκδοθέντος μετοχικού κεφαλαίου της Βεργίνα, το οποίο δύναται να ασκηθεί εντός συμφωνημένης χρονικής περιόδου.

Επίσης, ιδιαίτερης σημασίας είναι οι ριζικές αλλαγές που λαμβάνουν χώρα εσωτερικά - δομικά από τον συνεχιζόμενο μετασχηματισμό του Ομίλου προς ένα wealth-tech και private markets επενδυτικό μοντέλο. Όπως απάντησε ο κ. Γεωργουλέας αναλυτικά σε ερωτήματα του epixeiro.gr: 

Πώς δημιουργήθηκε το Global Wealth Group; ποιοι είναι οι στόχοι για το 2026 και τι προσφέρει ο πρόσφατος μετασχηματισμός; 

Η Global Wealth Group δημιουργήθηκε με βάση τις δύο εταιρείες διαχείρισης συλλογικών και εναλλακτικών επενδύσεων με έδρα την Κύπρο. Επιπρόσθετα μέσα σε αυτό το σχήμα συμπεριλαμβάνονται και εταιρείες της πραγματικής οικονομίας του Real Estate με στόχο η ήδη εισηγμένη στην Εναλλακτική Αγορά της Κύπρου να ενταχθεί τόσο στην Κύρια Αγορά του Χρηματιστηρίου Αξιών Κύπρου όσο και στο Χρηματιστήριο Αξιών Αθηνών. Ο λόγος που θα γίνουν οι ανωτέρω κινήσεις δεν έχουν  να κάνουν με τον αυτοσκοπό εισαγωγής στην κυπριακή και ελληνική κεφαλαιαγορά αλλά για να προχωρήσουμε με εξαγορές και συγχωνεύσεις ομοειδών εταιρειών αλλά και επιχειρήσεων του χρηματοοικονομικού κλάδου όπως χρηματιστηριακές εταιρείες, εταιρείες παροχής επενδυτικών συμβουλών καθώς και εταιρειών διαχείρισης αμοιβαίων κεφαλαίων και εναλλακτικών επενδύσεων με έδρα την Ελλάδα η την Κύπρο. 

Ο βασικός στόχος είναι η μεγιστοποίηση των ωφελειών για τους μετόχους μας με παράλληλη μείωση του κόστους λειτουργίας. Έτσι υλοποιήσαμε έγκαιρα την στρατηγική μας συμμετοχή στην πλατφόρμα χρηματιστηριακών συναλλαγών Wealthyhood που στην πραγματικότητα είναι μια εταιρεία ηλεκτρονικής διαχείρισης προσωπικών επενδυτικών κεφαλαίων με παράλληλη χρήση και της Τεχνικής Νοημοσύνης. Η αποδοτικότητα αυτής της επένδυσης αποδείχθηκε από την συμμετοχή  της Τράπεζας Κύπρου με εισαγωγή στο μετοχικό κεφάλαιο της πλατφόρμας με το  ποσό των 6 εκ ευρώ. Αυτή η στρατηγική συμμετοχή θα δώσει την δυνατότητα διείσδυσης σε λιγότερο ώριμες τραπεζικά αγορές μεγιστοποιώντας τις τρέχουσες αλλά και τις μελλοντικές υπεραξίες για λογαριασμό των μετόχων μας

Ποια είναι η μακροπρόθεσμη επενδυτική στρατηγική της  εταιρείας στις διεθνείς κεφαλαιαγορές καθώς και ο στόχος του ύψους των κεφαλαίων υπο διαχείριση για τα επόμενα τρία με πέντε χρόνια. Πώς διαφοροποείται η Global Wealth Group από τις υπόλοιπες παραδοσιακές επενδυτικές εταιρείες; 

H επίτευξη των στόχων της εταιρείας για τα επόμενα τρία με πέντε χρόνια έχει να κάνει τόσο με την μεγιστοποίηση των κεφαλαίων που αντιστοιχούν σε παραδοσιακές επενδύσεις  όπως μετοχές, ομόλογα, νομίσματα όσο και την διαχείριση των εναλλακτικών μορφών επένδυσης που μας κατατάσσει πρώτους στην ελληνική και κυπριακή αγορά. Όσον αφορά  τον επόμενο πόλο εσόδων της εταιρείας αυτός έχει να κάνει με επενδύσεις στην πραγματική οικονομία όπως το real estate,την ενέργεια και τον τουρισμό καθώς και γενικότερα σε τομείς που η ελληνική οικονομία παρουσιάζει ανταγωνιστικά πλεονεκτήματα. Όσον τώρα αφορά το ποσοστό των εναλλακτικών μορφών επένδυσης αυτές έχουν φθάσει από το 10% το 2010 στο 25% του συνολικού ενεργητικού των funds που λειτουργούν στην ευρωπαϊκή κεφαλαιαγορά. Παρόλο που η ελληνική αγορά έχει μείνει πίσω κατά το τελευταίο διάστημα δέχεται ενεργή υποστήριξη  από θεσμικά κεφάλαια όπως η Ελληνική Αναπτυξιακή Τράπεζα καθώς και άλλοι χρηματοδοτικοί φορείς. Όσον αφορά τους στρατηγικούς μας στόχους αυτοί έχουν να κάνουν με τον τριπλασιασμό των κεφαλαίων υπο διαχείριση μέσα από την μεγέθυνση του ενεργητικού των εμβληματικών αμοιβαίων κεφαλαίων που διαχειριζόμαστε και προωθούμε στην ελληνική και κυπριακή κεφαλαιαγορά. Παράλληλα εμείς κοιτάμε, μέσω του Global Wealth Group, να αξιολογούμε τις επενδύσεις μας που όταν φθάνουν σε στάδιο ωρίμανσης  να έχουν βιώσιμες αποδόσεις, προσφέρονται στους επενδυτές των αμοιβαίων κεφαλαίων μας δίνοντας υπεραξία στους μετόχους μας.

Πώς αξιολογείτε τις επενδύσεις σε τουρισμό, ακίνητα και στους λοιπούς κλάδους που συμμετέχετε. Τι προσφέρει σε εσάς και την Wealthyhood η πρόσφατη στρατηγική συμμετοχή της Τράπεζας Κύπρου στην συγκεκριμένη πλατφόρμα χρηματιστηριακών συναλλαγών; 

Είμαστε πολύ θετικά διακείμενοι για τους συγκεκριμένους κλάδους και για αυτό τοποθετούμε μέρος των κεφαλαίων μας σε αυτούς. Η Ελλάδα λοιπόν χαρακτηρίζεται από πολύ υψηλή συμμετοχή του τουρισμού στο ΑΕΠ της χώρας με αποτέλεσμα να ενισχύονται πολλές συμπληρωματικές αγορές όπως το Real Estate, τα τρόφιμα και η ενέργεια όπου και ενισχύεται το περιβαλλοντικό αποτύπωμα της χώρας και την χρήση των ΑΠΕ να φθάνει στο 60% εθνικής μας παραγωγής. Όσον αφορά τον τουρισμό αυτός προσφέρει σήμερα ένα εναλλακτικό αφήγημα αφού εκτός των παραδοσιακών επισκεπτών μια άλλη αγορά δημιουργείται από τους συνταξιούχους κυρίως της Βόρειας Ευρώπης που αγοράζουν ακίνητα και μεγιστοποιούν την παραμονή τους στους εννέα περίπου μήνες τον χρόνο στην χώρα μας. Επιπρόσθετα στρατηγικά πλεονεκτήματα προσφέρει και ο κλάδος της διατροφής αφού μαζί με τους Ιταλούς διαμορφώνουμε το ποιοτικότερο διατροφικό αποτύπωμα στον κόσμο. Τα παραπάνω μας υποστηρίζουν σε πρόσθετες επενδύσεις στην μεταποίηση και τις εξαγωγές δημιουργώντας ένα πολύ σημαντικό δυναμικό της αγοράς με πολύ ισχυρά ανταγωνιστικά πλεονεκτήματα.

Οσον αφορά την στρατηγική συμμετοχή της Τράπεζας Κύπρου στην πλατφόρμα Wealthyhood αυτή καταδεικνύει την διείσδυση της τράπεζας σε κατηγορίες επενδυτών που θα ήταν δύσκολο να προσεγγίσει αφού με αυτή την συμμετοχή εξασφαλίζει διασπορά στις περισσότερες αγορές του πλανήτη. Συμπερασματικά η συμμετοχή αυτή χαρακτηρίζεται ως επικερδής (Win Win) και για τους δύο εταίρους.

Με τι βαθμό διαφοροποίησης χαρτοφυλακίου και ποια εναλλακτικά προιόντα προσφέρετε στους μεριδιούχους σας; 

Εκτός από τα συμβατικά επενδυτικά funds διαθέτουμε και το Green Energy Fund που επενδύει αποκλειστικά σε υδροηλεκτρικά πάρκα που φέρουν την υψηλότερη δυνατή πράσινη πιστοποίηση. Επιπλέον τα πάρκα αυτά έχουν διάρκεια ζωής περισσότερο από τα 100 χρόνια σε αντίθεση με τα φωτοβολταικά και αιολικά πάρκα που μετα από 15 - 20 χρόνια θέλουν αντικατάσταση του παλαιού τους εξοπλισμού δημιουργώντας επιβάρυνση στο περιβάλλον. Έτσι το fund αυτό προσφέρει σταθερό μέρισμα 5% και εκτιμώμενη ετήσια απόδοση γύρω από το 6,5% που μπορεί να φθάσει στο 7% που το καθιστά κατάλληλη επιλογή για αποταμιευτές που επιθυμούν να αναλάβουν χαμηλό  προς μέτριο κίνδυνο αποφεύγοντας τις πιο επικίνδυνες τοποθετήσεις.

Τι άλλο θα σημειώνατε για τις αγορές με βάση τις τελευταίες εξελίξεις; 

Η δική μου μακρόχρονη εμπειρία της ομάδας όσο και των συνεργατών μας μας βοηθάει να λαμβάνουμε ψύχραιμες επενδυτικές αποφάσεις μειώνοντας κατά το δυνατόν την μεταβλητότητα των αγορών και τον βαθμό που αυτή επηρεάζει αρνητικά τα κεφάλαια των επενδυτών. Για παράδειγμα στην συμμετοχή του Green Energy Fund κλειδώνουμε τις αποδόσεις από πώληση του ρεύματος για 20 χρόνια μειώνοντας με αυτό τον τρόπο την πιθανή αρνητική μεταβολή του κεφαλαίου του επενδυτή. 

Έτσι αυτοί που συμμετέχουν στο Global Energy Fund μπορεί να μην καρπώθηκαν την άνοδο της τιμής της ενέργειας κατά την εμπόλεμη περίοδο αλλά θα διατηρήσουν την πραγματική αξία του κεφαλαίου τους. Το ίδιο ισχύει και με συμμετοχές σε επενδυτικά σχήματα του διατροφικού τομέα. Όσον αφορά τον ξενοδοχειακό τομέα αυτός σίγουρα επηρεάζεται εφόσον ο πόλεμος συνεχισθεί  και έχουμε σημαντικές ακυρώσεις στην ελληνική και την κυπριακή τουριστική αγορά. 

Έτσι στα κλασσικά αμοιβαία μας κεφάλαια όταν προβλέπουμε ακραίες αρνητικές μεταβολές στις αποτιμήσεις τους πατάμε χειρόφρενο για να σταματήσουμε το μέγεθος της ζημιάς για λογαριασμό των μεριδιούχων. Προς αυτή την κατεύθυνση υπάρχει το ευνοικό θεσμικό πλαίσιο της Κύπρου που μας επιτρέπει να μειώσουμε τις μετοχικές μας θέσεις σε ποσοστό και κάτω του 65% επι του ενεργητικού των μετοχικών αμοιβαίων κεφαλαίων κάτι που δεν ισχύει στην ελληνική αγορά.